Kelly Lai Chen đã mất cha khi quân Nhật xâm chiếm thành phố Thượng Hải. Kelly lúc đó chỉ mới 4 tuổi. Mẹ của Kelly đã đưa anh và các anh chị em của mình về sống cùng ông bà nội. Vài năm sau đó, mẹ của Kelly cũng qua đời. Ông nội của Kelly là một người nổi tiếng ở Thượng Hải, ông điều hành một số doanh nghiệp, trong đó có rạp hát Tianchan. Gia đình sống trong cùng tòa nhà với rạp hát cho đến năm 1949, khi quân đội cộng sản tiến vào Thượng Hải, và ông nội của Kelly cho rằng sẽ an toàn hơn nếu ông gửi vợ và cháu cháu đi Hong Kong một thời gian. Thật ra, Kelly đã ở Hong Kong lâu hơn một thời gian ngắn. Anh gia nhập MP & GI (sau đổi thành Cathay) Studio và ra mắt trong bộ phim 'Qing shan cui gu' (Green Hills and Jade Valleys) vào năm 1956, và anh đã ký hợp đồng với hãng phim đó cho đến cuối những năm 1960. Sau đó, anh thành lập công ty sản xuất phim Golden Eagle (Jin Ying) cùng cô em gái diễn viên Betty Loh Ti, đạo diễn Chiu-Feng Yuan và nhà văn Fan Yi. Họ sử dụng các thiết bị, nhân sự và ngôi sao của Cathay Studio. Đổi lại, Cathay được quyền phân phối các bộ phim này. Họ đã sản xuất 7 bộ phim trước khi phải đóng cửa. Đến thời điểm này, em gái của anh đã qua đời do dùng quá liều thuốc ngủ, và Chiu Feng Yuan đã quyết định gia nhập hãng Shaw Brothers. Và Cathay Studio đã trải qua thời kỳ suy thoái trong vài năm qua, và năm 1971 họ quyết định ngừng sản xuất sau khi hoàn thành các bộ phim đang trong quá trình sản xuất vào lúc đó. Kelly Lai Chen sau đó rời khỏi ngành công nghiệp phim, nhưng anh gia nhập một công ty chế tạo phim, chuyên về xử lý phim màu. Sau này, khi Raymond Chow và một số người khác muốn thành lập một phòng xử lý phim, anh đã tham gia và trở thành quản lý của Cine Art Laboratory trong hơn 20 năm, cho đến khi Raymond Chow và công ty sản xuất Golden Harvest của anh ta mua lại tất cả các nhà đầu tư khác trong Cine Art. Năm 1996, Kelly xuất hiện trong một vai nhỏ trong 'Goo waak jai 2: Ji maang lung gwoh gong' (Young and dangerous 2), và năm 2000 anh có một lần xuất hiện khách mời trong bộ phim 'Fa yeung nin wa' (In the mood for love).
